ترجمه مقاله اهمیت خود کارامدی مالی در توضیح رفتار مالی شخصی زنان در 21 صفحه ورد قابل ویرایش با فرمت doc به همراه مقاله اصلی انگلیسی در 15 صفحه پی دی اف

ترجمه مقاله اهمیت خود کارامدی مالی در توضیح رفتار مالی شخصی زنان در صفحه ورد قابل ویرایش با فرمت doc به همراه مقاله اصلی انگلیسی در صفحه پی دی اف

عنوان انگلیسی مقاله :  The signi?cance of ?nancial self-ef?cacy in explaining women’s personal ?nance behaviour

عنوان فارسی مقاله :  اهمیت خود کارامدی مالی در توضیح رفتار مالی شخصی زنان

تعداد صفحات فایل فارسی :  21 صفحه ورد قابل ویرایش با فرمت doc

تعداد صفحات فایل انگلیسی :  15 صفحه پی دی اف

 

لینک دانلود رایگان مقاله انگلیسی :  http://ofmas.ir/2080.pdf

دانلود ترجمه مقاله به زبان فارسی : بلافاصله پس از پرداخت آنلاین 23500 تومان ، لینک دانلود به شما نمایش داده خواهد شد .

بخشی از ترجمه :

چکیده :

توجه بسیار زیاد خط مشی به ارتقاء دانش و سواد مالی افراد مبذول شده است، که در اصل از طریق برنامه های آموزش مالی میباشد. علی رغم این مساله، مدیریت امور مالی شخصی فرد، چیزی بیش از دانش و سواد مالی را در بر دارد: یک فرد به مفهوم اطمینان به خود یا "خود باوری" در قابلیتهای خود نیاز دارد. این ویژگی شخصی در آثار روانشناسی به صورت "خود کارامدی" شناخته میشود. این مقاله اهمیت خود کارامدی  مالی افراد در توضیح رفتار مالی شخصی شان را از طریق بکارگیری یک ابزار روان سنجی، ارزیابی میکند. با استفاده از یک براورد در سال 2013 در مورد زنان استرالیایی، خود کارامدی  مالی به صورت یکی از قوی ترین پیش بینی کننده های نوع و تعداد محصولات مالی پدید می آید که یک زن در تملک خود دارد. به ویژه، تحلیل ما آشکار میسازد، زنان دارای خود کارامدی  مالی بالاتر- یعنی دارای اعتماد به نفس  بیشتر، در قابلیتهای مدیریت مالی خود- بیشتر احتمال دارد از محصولات سرمایه گذاری و پس اندازها، برخوردار باشند و کمتر احتمال دارد محصولات مربوط به وام را داشته باشند. حتی در کنار سایر عوامل مهم- مثل تحصیل، اولویت های خطر مالی، سن و درامد خانوادگی- قدرت تبیینی  خود کارامدی ، در سطح بحرانی 1%، معنادار یافت میشود. به علاوه، اهمیت خود کارامدی  مالی، به طور مستقلی از عوامل سواد مالی بازشناسی میشود که مفاهیم مهمی را برای توسعه ی خط مشی ها برای بهبود پیامدهای مالی، در بر دارد.

abstract :

Much policy attention has been placed on enhancing individuals’ ?nancial knowledge and literacy, chie?y through ?nancial education programs. However, managing one’s personal ?nancestakes more than?nancialknowledgeandliteracy:anindividual alsoneeds asense of self-assuredness, or ‘self-belief’, in their own capabilities. This personal attribute is known within the psychology literature as ‘self-ef?cacy’. This paper examines the signi?- cance of an individual’s ?nancial self-ef?cacy in explaining their personal ?nance behaviour, through the application of a psychometric instrument. Using a 2013 survey of Australian women, ?nancial self-ef?cacy emerges as one of the strongest predictors of the type and number of ?nancial products that a woman holds. Speci?cally, our analysis reveals that women with higher ?nancial self-ef?cacy – that is, with greater self-assuredness in their ?nancial management capacities – are more likely to hold invest- ment and savings products, and less likely to hold debt-related products. Even alongside other important factors – such as education, ?nancial risk preferences, age and household income– theexplanatory powerof?nancialself-ef?cacy isfoundtobesigni?cant atthe1% critical level. Moreover, the signi?cance of ?nancial self-ef?cacy is independently identi- ?ed from that of ?nancial literacy factors, which bears important implications for the development of policies aiming to improve ?nancial outcomes.